Индивидуальный инвестиционный счет

ИИС — это специальный брокерский счет, с помощью которого инвесторы могут экономить на налогах.

Есть два способа экономии: вычет типа А — вы можете получать ежегодный налоговый вычет — 13% от внесенных денег, вычет типа Б — не нужно платить налог с дохода от инвестиций.

В первом случае, максимальный вычет — 52 000 ₽ в год. Эти деньги платит налоговая, поэтому вычет не может быть больше НДФЛ, который вы заплатили за год. Чтобы получить максимальную выплату, нужно за год внести на ИИС 400 000 ₽.

Во втором случае — когда закончится срок действия ИИС, брокер не будет удерживать НДФЛ за сделки по счету.

Еще несколько условий, чтобы получить вычет:

  • — нельзя выводить деньги с ИИС в течение 3 лет;
  • — нельзя открывать больше одного ИИС одновременно;
  • — максимально можно вносить на ИИС за год — 1 000 000 ₽.

Тип вычета А и Б

Есть два типа вычета: вычета типа А — вычет на взносы и вычет типа Б — на доходы. В первом случае можно вернуть 13% от вложенного, во втором — не платить налог с дохода от инвестиций.

Как получить вычет

Для вычета типа А понадобится:

  • — брокерский договор на ИИС;
  • — извещение об открытии ИИС;
  • — документы, подтверждающие получение дохода, облагаемого по ставке 13%. Например, справка 2-НДФЛ;
  • — документы, которые подтверждают внесение денег на ИИС: платежное поручение или квитанция о переводе средств, а также брокерский
  • отчет за календарный год;
  • — заявление на возврат налога;
  • — декларация 3-НДФЛ.

Чтобы получить вычет типа Б по брокерскому договору на ИИС, достаточно предоставить брокеру справку от налоговой, что вы не пользовались вычетом другого вида.

Как заказать документы для вычета:

  • — через личный кабинет на сайте брокера ВТБ. Откройте раздел «Распоряжения» → «Заказ документов за подписью сотрудников банка» → «Подать поручение» → заполните форму → нажмите «Подать поручение» → подтвердите паролем электронной подписи;
  • — написать письменное заявление в свободной форме в офисе банка, где предоставляются инвестуслуги;

Мы бесплатно отправим документы по почте по указанному адресу в офис или к вам домой.

Облигации федерального займа для физических лиц

Горячая линия по вопросам ОФЗ-н, звонок по России бесплатный: 8 800 100–24–24.

Облигации федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н) — это ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов Российской Федерации. Покупая ОФЗ-н вы даете в долг деньги государству на определенный срок, а оно платит фиксированный процент.

Для каждого выпуска ОФЗ процентная ставка определяется отдельно.

Размер минимальной и максимальной покупки ОФЗ-н определен в номиналах облигаций и ограничен диапазоном от 30 000 рублей до 15 млн рублей. для каждого выпуска.

Основные особенности ОФЗ-н:

  • Срок обращения облигации — 3 года, периодичность выплаты купонов — каждые 6 месяцев;
  • Более высокая доходность в сравнении с депозитами;
  • Выкуп банком ОФЗ-н в любой момент до погашения на особых условиях;
  • Цена размещения облигации определяется эмитентом;
  • Право на предъявление облигаций ОФЗ-н к выкупу;
  • Автоматическое погашение ОФЗ-н по истечении срока.

Преимущества

  • Облигации ОФЗ-н относятся к активам с минимальным риском;
  • Низкий порог входа – от 30 000 рублей ;
  • Уровень доходности выше чем по депозитам в крупнейших банках в настоящее время;
  • Относительно простая покупка – не сложнее, чем открытие вклада;
  • Гарантии возврата средств - вложенные средства (без учета уплаченных комиссий и с учетом особенностей выкупа) можно вернуть в любой момент.

Ограничения обращения и приобретения

  • Приобрести ОФЗ-н могут только совершеннолетние граждане Российской Федерации (физические лица);
  • Нельзя перевести для депозитарного учета ценные бумаги в иной уполномоченный Банк, иной депозитарий;
  • Нельзя продавать ОФЗ-н другому физическому лицу или юридическому лицу, кроме банка-агента, через который ОФЗ-н покупались;
  • Можно получить ценные бумаги ОФЗ-н в наследство;
  • ОФЗ-н не должны использоваться в качестве обеспечения маржинального кредитования или быть предметом залога.
  • Порядок приобретения

    Приобрести ОФЗ-н можно открыв брокерский счет и счет депо в Банке ВТБ (ПАО), обратившись за этим в Отделение Банка ВТБ (ПАО), осуществляющее оформление инвестиционных услуг

    Имея брокерский счет и счет депо в Банке ВТБ (ПАО), приобрести облигации ОФЗ-н можно

    • дистанционно через интернет в Личном Кабинете инвестора
    • подав Поручение на сделку в отделениях банка, осуществляющих оказание инвестиционных услуг